La Superintendencia de Bancos del Ecuador ha encendido las alarmas ante la detección de 25 entidades financieras que operan ilegalmente en el país. La advertencia, difundida oficialmente el 29 de abril de 2025. Busca proteger a la ciudadanía de posibles fraudes financieros y destaca la importancia de verificar la legalidad de cualquier institución que ofrezca servicios monetarios.
Entidades identificadas sin autorización
El listado publicado por la Superintendencia incluye nombres como Presta Mayor, Avancréditos, Jiigo, Préstamos PersonalRápido, Finanweb, entre otros. En total, son 25 las entidades que, sin estar registradas ni reguladas por el sistema financiero nacional, ofrecen servicios de crédito y captación de recursos. Algunas incluso utilizan nombres diseñados para simular legalidad, como Banco Crédito Mutual o Financiera Bolivariana de Créditos. Lo que incrementa el riesgo de engañar al público.
Riesgo de fraude financiero
Según el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, ninguna persona natural ni jurídica que no forme parte del sistema financiero autorizado puede captar dinero del público. Ofrecer préstamos o comercializar productos financieros. Estas actividades, cuando se realizan sin supervisión del Estado, constituyen un delito financiero y pueden derivar en estafas, pérdida de ahorros o inversiones fraudulentas.
La Superintendencia advierte además que estas entidades ilegales no solo incumplen la normativa, sino que suelen utilizar publicidad engañosa y documentación que simula ser legítima. Este tipo de estrategias busca generar confianza en los usuarios desprevenidos que, al desconocer la ilegalidad de las operaciones, ponen en riesgo su patrimonio.
El rol activo de la ciudadanía en la prevención
Frente a este panorama, la Superintendencia exhorta a la población a verificar siempre la legalidad de cualquier entidad financiera antes de entregar dinero o firmar contratos. La forma más segura de hacerlo es a través de la página oficial de la Superintendencia de Bancos. Donde se puede consultar el listado actualizado de entidades autorizadas para operar en Ecuador.
Además, se recomienda desconfiar de ofertas demasiado atractivas. Especialmente aquellas que prometen créditos rápidos sin requisitos o altas tasas de retorno en inversiones sin explicación clara. Estas características suelen ser indicios de esquemas fraudulentos.
Necesidad de reforzar la educación financiera
La aparición recurrente de entidades financieras ilegales en el país pone en evidencia la necesidad de fortalecer la educación financiera entre los ciudadanos. Con mayor conocimiento sobre el funcionamiento del sistema financiero y sus regulaciones, la población estará en mejores condiciones para tomar decisiones informadas y evitar caer en manos de estafadores.
Asimismo, se espera que las instituciones estatales refuercen los mecanismos de supervisión y sanción, y que promuevan campañas de información más agresivas, especialmente en sectores vulnerables donde estos esquemas fraudulentos encuentran terreno fértil.
La alerta emitida por la Superintendencia de Bancos debe tomarse con seriedad por parte de la ciudadanía, pues involucra la seguridad de los recursos económicos de miles de personas. Verificar, informarse y actuar con cautela son pasos fundamentales para evitar ser víctima de entidades financieras ilegales que operan al margen de la ley.
📌 Fuente: El Comercio
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