La Superintendencia de Bancos identificó 127 entidades fantasmas entre 2025 y 2026. Estas organizaciones no cuentan con autorización para realizar intermediación financiera.
Según la entidad, estas estructuras buscaban captar dinero del público mediante engaños. Para ello, ofrecían supuestas inversiones o créditos fáciles y rápidos.
El superintendente de Bancos, Roberto Romero, explicó que varios grupos de delincuentes se hacían pasar por instituciones financieras. Además, utilizaban redes sociales, páginas electrónicas y otros sistemas digitales para contactar a posibles clientes.
Romero señaló que algunas de estas entidades incluso operaban mediante oficinas físicas. Por ello, la Superintendencia ha reforzado sus mecanismos de identificación y supervisión.
127 entidades fantasmas fueron identificadas
Entre 2025 y 2026, la Superintendencia de Bancos detectó 127 entidades fantasmas que operaban sin autorización.
El funcionario explicó que la identificación de estas estructuras se realiza también mediante el monitoreo de medios digitales.
Además, aseguró que aparecen nuevos casos de manera constante. Según Romero, estas entidades son reportadas ante la Fiscalía General del Estado para las investigaciones correspondientes.
El superintendente también alertó sobre las consecuencias que pueden enfrentar las personas que recurren a este tipo de servicios informales.
Según explicó, algunos afectados terminan pagando tasas de interés que pueden superar el 1.000 % anual. También mencionó que existen casos en los que los deudores reciben amenazas cuando no pueden cumplir con los pagos.
Una entidad habría estafado USD 50 millones
Durante su intervención, Romero mencionó un caso que llamó especialmente la atención de las autoridades.
Sin revelar el nombre de la empresa, afirmó que una de estas entidades habría estafado cerca de USD 50 millones a sus clientes.
El funcionario señaló que el problema también se relaciona con el crédito informal manejado por agiotistas o llamados chulqueros.
Según sus estimaciones, este mercado podría superar los USD 10.000 millones. No obstante, recalcó que las autoridades trabajan para combatir estas prácticas y proteger a los usuarios financieros.
Operaciones sospechosas aumentaron
La Superintendencia de Bancos también presentó información relacionada con los reportes de operaciones sospechosas dentro del sistema financiero controlado.
En 2022 se registraron 4.224 reportes. Un año después, la cifra aumentó a 4.516.
Posteriormente, en 2024 se contabilizaron 5.408 reportes. Para 2026, el número llegó a 7.890.
De acuerdo con Romero, esto representa un crecimiento del 86,79 % entre 2022 y 2026.
Además, indicó que durante 2025 los reportes aumentaron 46,89 % frente al año anterior.
Sin embargo, el funcionario aclaró que un reporte de operación sospechosa no significa necesariamente que exista un delito. La determinación corresponde a las investigaciones posteriores.
Bancos fortalecen controles financieros
Romero explicó que aproximadamente el 70 % de los reportes de operaciones sospechosas proviene del sector financiero.
Sin embargo, recordó que existen más de 23.000 sujetos obligados a reportar este tipo de operaciones.
Entre ellos se encuentran notarías, inmobiliarias y bufetes de abogados, entre otros sectores.
Asimismo, señaló que las entidades bancarias han realizado inversiones para mejorar sus sistemas de detección.
Estos mecanismos permiten analizar el perfil de los clientes e identificar operaciones que puedan resultar inusuales o sospechosas.
Por su parte, la Superintendencia de Bancos ha asesorado a las instituciones para incorporar mejores prácticas internacionales.
De esta manera, las autoridades buscan fortalecer los controles y reducir los riesgos asociados con operaciones financieras ilícitas.
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